Что такое goAML и зачем он нужен

Система goAML — это официальный портал финансовой разведки ОАЭ для подачи отчетов о подозрительной деятельности и других сообщений, связанных с соблюдением требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).

Как выполнить AML‑требования в ОАЭ и не получить штраф в 2025 году

Разработанная Управлением ООН по наркотикам и преступности (UNODC), система обеспечивает сбор, анализ и обмен данными о подозрительных транзакциях. Регистрация в goAML — обязательное требование для всех подотчетных организаций, включая финансовые учреждения, DNFBPs и поставщиков услуг виртуальных активов.

Использование международной платформы goAML способствует стандартизации отчетности и усилению сотрудничества с зарубежными органами в соответствии со стандартами FATF.

Кто обязан регистрироваться в goAML

Обязательной регистрации в системе подлежат:

• Финансовые учреждения: банки, страховые компании, обменные пункты и другие лицензированные организации.

• DNFBPs (нефинансовые предприятия и профессии): юридические фирмы, аудиторы, риелторы, ювелиры, поставщики корпоративных услуг.

• VASPs (поставщики услуг виртуальных активов): криптовалютные биржи, эмитенты токенов и другие участники рынка цифровых активов.

Расширение круга обязанных лиц отражает стремление ОАЭ контролировать новые области риска в сфере AML/CFT.

Как зарегистрироваться в goAML: пошаговая инструкция

Шаг 1. Перейти на портал goAML

1. Зайдите на сайт goAML.

2. Нажмите Register.

3. Выберите тип регистрации:

   • Reporting Entity (подотчетная организация) — для компаний;

   • Person — для сотрудников (например, офицера по комплаенсу);

   • Supervisory Body или Stakeholder — для регуляторов и заинтересованных сторон.

Шаг 2. Зарегистрировать организацию

• Укажите:

  • торговую лицензию;

  • юридическое название;

  • сферу деятельности;

• Загрузите документы (см. таблицу ниже);

• Назначьте офицера по комплаенсу и добавьте его контактные данные.

Шаг 3. Зарегистрировать сотрудника по комплаенсу

• Заполните личные данные;

• Загрузите копии Emirates ID или паспорта;

• Загрузите подтверждение трудоустройства;

• Привяжите профиль к организации.

Шаг 4. Подтверждение и активация

• Все данные проходят проверку в ПФР;

• При необходимости исправьте ошибки и повторно подайте заявку;

• Получите подтверждение по email;

• Установите приложение Google Authenticator — для защиты доступа к порталу.
  
  

Какие документы понадобятся

Привязка аккаунта сотрудника к юридическому лицу, доверенности и верификация доступа защищают процесс подачи отчетов и снижают риск злоупотреблений.

Что делать после регистрации

Регистрация — только начало. Далее организация обязана:

• Подача отчетов:
  Через портал goAML подаются STR (сообщения о подозрительных транзакциях), SAR (сообщения о подозрительной деятельности), FFR (о замораживании средств), PNMR (о совпадении по имени) и другие.

• Контроль за отчетностью:
  Офицер по комплаенсу отвечает за своевременную подачу и контроль за всеми отчетами от имени организации.

• Обновление данных:
  В случае изменения структуры компании, контактных данных или сотрудника по комплаенсу — необходимо внести изменения в профиль.

Заключение

Регистрация в goAML — обязательное и стратегически важное условие для соблюдения требований AML/CFT в ОАЭ. Процесс требует внимания к деталям, формального подтверждения полномочий и строгости в обращении с данными.

Компании, которые осознанно подходят к регистрации и отчетности, укрепляют свою правовую защиту и снижают риск штрафов. А своевременная подача данных через goAML — это не только обязанность, но и вклад в формирование прозрачной и устойчивой бизнес-среды в ОАЭ.